Le vieux dicton «L'histoire ne se répète pas toujours, mais souvent synonyme de", est basée sur des faits plus que la fiction. En étudiant l'histoire des États-Unis la récession économique, vous devriez mieux comprendre comment les récessions en cours sont susceptibles d'affecter votre vie financière d'aujourd'hui.
Je me concentre sur les récessions simplement parce qu'ils ont un effet dramatique sur les soldes 401k et les investissements en général. Au cours de la dernière récession, qui a été officiellement de Mars de 2001 à Novembre 2001, les indices des principaux marchés ont chuté. L'indice Nasdaq a reculé de plus de 70% par rapport à sa haute dans l'année entourant la récession. Cet indice n'a pas encore récupéré. Il n'est encore qu'à moitié de l'endroit où il était une fois.
Auriez-vous pu éviter cette chute par l'étude de l'histoire des États-Unis la récession économique? Peut-être, mais peut-être pas. Regardons le problème. Le National Bureau of Economic Research (NBER) est l'organisme officiel qui détermine le moment où la récession commencent et se terminent dans l'histoire. Depuis les récessions ont un effet néfaste sur nos investissements, ce ne serait pas bien si ils nous aviser quand on commence? Oui il, mais ils n'en ont pas. L'indice Nasdaq a perdu plus de 43% depuis son sommet avant le NBER détermina nous étions dans notre dernière récession. Il leur a fallu 9 mois après le début de la récession d'annoncer qu'il avait commencé. Est-ce un hasard? Malheureusement pas. La notification officielle de début des 4 dernières récessions a une moyenne de 228 jours après qu'ils aient déjà commencé. Il s'agit d'un délai de 8 mois.
La façon de travailler des numéros, si vous perdez 50% de votre portefeuille, vous devez gagner 100% juste pour le seuil de rentabilité. Si vous aviez 100 000 $ et a perdu 50% (50 000 $), on se retrouve avec 50.000 $. Vous devez le double de ce (100%) afin d'atteindre l'équilibre. C'est pourquoi il semble y avoir deux fois plus difficile de récupérer l'argent après sa défaite. Il a fallu le Dow Jones Industrial Index et S & P 500 Index environ 6 ans pour revenir à même après la dernière récession.
NBER a annoncé la dernière récession a été plus le 17 Juillet 2003. Malheureusement, ils ont annoncé que c'était fini en Novembre 2001! Oui, ils ne déterminent pas la dernière récession a été plus que près de 2 ans plus tard. Si vous aviez eu vos placements sanglé pour les vents d'hiver de la récession, vous auriez pu manquer la période de récupération qui suivent généralement excellente récessions. La fin des 4 dernières récessions ont été officiellement annoncé une moyenne de 522 jours (17 mois) après avoir été terminé.
Étudier l'histoire des États-Unis la récession économique peut être utile pour certains, mais je ne trouve pas très utile dans la gestion de portefeuilles d'investissement. Je trouve que le suivi d'approvisionnement rapport à la demande sur les marchés d'investissement est une bien meilleure façon de protéger les actifs. Lorsque l'offre commence à l'emporter sur la demande, il suffit de changer le portefeuille à une attitude plus conservatrice. Cela se produit généralement vers le début de la récession et que vous avez beaucoup de temps pour passer votre portefeuille à la sécurité. L'inverse se produit vers la fin des récessions. La demande montre sauvegarder et vous commencez à changer le portefeuille à l'un de risque modéré.
L'avantage de récession est le fait que les périodes d'expansion dure environ 5 fois plus longtemps que les périodes de récession. Il ya eu 10 cycles de récession depuis 1945. Le côté récession de ces cycles ont duré en moyenne 10 mois. Le côté expansion a duré en moyenne 57 mois. Si vous pouvez protéger votre argent pendant les 10 mois de récession, vous n'aurez pas à dépenser beaucoup d'expansion des mois tente de revenir au même. Vous pouvez plutôt d'explorer de nouveaux sommets pour le portefeuille.
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