El viejo dicho "La historia no siempre se repite, pero rima", a menudo se basa más en la realidad supera a la ficción. Al estudiar la historia de los EE.UU. la recesión económica, lo mejor será entender cómo las recesiones actuales pueden afectar su vida financiera en la actualidad.
Me concentro en las recesiones simplemente porque tienen un efecto dramático sobre los saldos de 401k y las inversiones en general. Durante la última recesión, que era oficialmente a partir de marzo de 2001 a noviembre de 2001, los índices principales del mercado se desplomó. El índice tecnológico Nasdaq se redujo más del 70% de ella es alta dentro de un año que rodea a la recesión. Este índice todavía no se ha recuperado. Todavía es sólo la mitad de lo que solía ser.
¿Podría haber evitado esta caída mediante el estudio de la historia de los EE.UU. la recesión económica? Tal vez, pero tal vez no. Veamos el problema. La Oficina Nacional de Investigación Económica (NBER) es el organismo oficial que determina cuándo comienzan y terminan las recesiones de la historia. Puesto que las recesiones tienen un efecto perjudicial en nuestras inversiones, ¿no sería bueno que nos avise cuando se está empezando? Sí lo haría, pero no lo hacen. El índice tecnológico Nasdaq perdió más del 43% desde su máximo antes de la NBER determinó que estábamos en nuestra última recesión. Les tomó 9 meses después del comienzo de la recesión en anunciar que había comenzado. ¿Es esto una casualidad? Por desgracia, no. La notificación oficial del inicio de las últimas 4 recesiones se produjo un promedio de 228 días después de que ya había comenzado. Este es un retardo de 8 meses.
La forma en que actúan los números, si pierde el 50% de su cartera, debe ganar el 100% sólo para cubrir los gastos. Si usted tenía $ 100.000 y ha perdido el 50% ($ 50.000), que se quedan con $ 50.000. Usted debe duplicar este (100%) con el fin de alcanzar el equilibrio. Es por esto que parece ser el doble de duro para recuperar el dinero después de perderlo. Se tomó el Índice Industrial de Dow y el S & P 500, alrededor de los 6 años para volver a incluso después de la última recesión.
Vamos a suponer que usted ha perdido el 43% de su cartera y están decididos a no perder más. Usted vende sus fondos de acciones y poner su cuenta en la seguridad del mercado de dinero. Su cuenta está ahora a salvo por el resto de la recesión. Will conocer la historia de los EE.UU. la recesión económica ayudará a determinar si la recesión ha terminado? Una vez que la recesión ha terminado, usted definitivamente quiere volver a las existencias para que no se pierda el próximo incremento en el mercado. Después de todo, usted necesita para hacer casi el 100% sólo para no perder!
NBER anunció la última recesión terminó el 17 de julio de 2003. Por desgracia, anunció que había terminado en noviembre de 2001! Si éstas no determinaron la última recesión fue otra vez hasta casi 2 años después. Si hubiera tenido sus inversiones atado por los vientos del invierno de la recesión, que podría haber perdido el periodo de recuperación excelente que suelen seguir las recesiones. El fin de las recesiones de los últimos 4 fueron anunciados oficialmente un promedio de 522 días (17 meses) después de que habían terminado.
El estudio de la historia de los EE.UU. la recesión económica puede ser útil para algunos, pero no me parece muy útil en la gestión de carteras de inversión. Me parece que la oferta de seguimiento frente a la demanda en los mercados de inversión es una forma mucho mejor para proteger los activos. Cuando la oferta empieza a superar la demanda, basta con modificar la cartera a una postura más conservadora. Esto sucede generalmente cerca del inicio de las recesiones y que tiene un montón de tiempo para cambiar su cartera a la seguridad. Lo contrario ocurre cerca del final de las recesiones. La demanda muestra una copia de seguridad y comenzar a cambiar la cartera a una de riesgo moderado.
La ventaja de las recesiones es el hecho de que los períodos de expansión duran alrededor de 5 veces más que los períodos de recesión. Hubo 10 ciclos recesivos desde 1945. El lado de la recesión de estos ciclos tuvieron una duración media de 10 meses. El lado de la expansión duró un promedio de 57 meses. Si usted puede proteger su dinero durante los 10 meses de recesión no tendrá que gastar una gran cantidad de los meses de expansión tratando de volver a incluso. En su lugar, se puede explorar un nuevo récord para la cartera.
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